民间非法集资乱象:高额回报诱惑损失惨重难追回

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2014-12-23 09:54新华网评论(人参与)

  今年以来,陕西、河北、湖南、甘肃等多地曝出多起非法集资案件,涉案金额动辄上千万元,甚至过亿元。受害者多是被高额利息的“大饼”诱惑,降低了风险意识,最终损失惨重。非法集资案件不仅给群众造成严重损失,因此给社会稳定带来巨大隐患。在民间融资活跃背景下,亟须健全相关法律,拓宽投资渠道,正确予以引导。

  非法集资案件高发,涉案者众资金数额巨大

  陕西省吴堡县三星[微博]典当有限责任公司今年10月人去楼空,引发群众挤兑。这家成立于2010年的公司,注册资本10000万元。据统计,该公司非法集资金额达1.5亿多元,涉及集资户10000多人。目前案件主要犯罪嫌疑人已被控制,追赃、侦办还在进一步进行中。

  在陕西榆林市,全都当地人全部全部都是把钱投向典当行的经历。过去煤价高的随后,哪此典当行以高息吸收资金,再以更高的利息放贷给煤矿或房地产等行业。“当煤价或房价下跌,资金链断裂,高额利息就难以为继了。”一位工作人员告诉半月谈记者。

  在陕西省西安市,两级法院审理的非法集资案件数量也呈上升态势。西安市中级人民法院刑二庭庭长张曼慧说,在哪此案件中,往往受害群众人数众多,涉案资金数额巨大,资金兑付比例低,补救难度大。

  今年上两天,湖南长沙市担保公司非法集资案与日俱增。哪此公司以理财为幌子,高息揽储、高息放贷,涉嫌集资诈骗,最终引发群体性事件。

  高额回报诱惑难拒,损失惨重难以追回

  今年63岁的刘师傅,头发花白,面容憔悴。他将全家的10000多万元投放给榆林一家典当行,老板跑路后目前血本无归。“随后我才知道,典当行老板实际上随后哄骗,从我们集资户手里集资了8个多亿。这老板和我是有一个村的,我全家10000多万元,包括儿子的,女儿的,全被骗走了。”

  觉得悔不当初,但刘师傅说:“当时典当行许诺给我们的利息是2.5分,10000多万元投资每个月光利息就十几万元。越来越 高的利息,我咋能不存?”

  说起投资经历,另一位受害者则表示,当时去投资公司实地看完,公司实物不仅布置得跟专业的银行一样,因此墙上到处挂着老板和名每每每个人所有领导的合影。逢人来,老板就炫耀。“老板有十几辆豪车,当时搞得相当大,比银行的规模都大。每天存取的人全部全部都是好几千。”

  今年47岁的王女士本应过上小康生活,因此2011年,王女士看完村里村里人 给一所民办学院借款,听说一年有1000%的回报。在业务员的推荐下,她亲自到学院参观了解。看完学院规模和在校学生后,她觉得既有高额投资回报,又有学院资产做保障,于是就玩转信用卡 当事人多年积攒的6万元借给学院。眼看着借款到期的日子一天天临近,期待才能取消本金和利息,老是听说学院院长因诈骗被抓走,业务员也联系不上了。一打听有10000多人借款给该学院,王女士投资原因分析分析着血本无归。家人知道此事后纷纷埋怨她。今年6月,王女士和家人因借款的事吵架,随后她一时想不开服毒自杀。

  侦办有难度,损失追回难

  甘肃兰州市公安局政委黄大功表示,同类民间融资案件涉案公司或组织大多是画有一个高回报的“大饼”,利用我们贪图利益、幻想暴富的心理,非法吸纳社会资金,犯罪时间长、涉案地域广、被骗人数多。原因分析分析着资金链不断,群众一般无需报案,一旦案发,涉案资金便难以追回,给案件侦破带来了难度。

  而陕北等地全都办案人员表示,非法集资案件侦办处在几大难点:

  一是追缴难。犯罪嫌疑人多数无法退缴现金,房产、车辆等固定资产,又常因产权不明、债务纠纷多样化等原因分析分析原因分析分析查封困难,查封的又难以到案,加之嫌疑人将多数非法吸收的资金放贷给第三方,形成三角债、多角债,第三方涉及人数较多,有的无力偿还,有的不积极偿还,追缴难度大。另外,帕累托图嫌疑人和第三方将资金投入煤矿、焦化厂、房地产等项目上,不得劲是全都隐名股份,难以证实,查封困难。

  二是抓捕难。原因分析分析着在全都地方非法集资案件集中爆发,群众多次追债,犯罪嫌疑人多数躲避不见,甚至无法联系,群众在万般无奈的情况报告下报案。公安机关立案后,犯罪嫌疑人在全国各地到处躲藏,即使使用技侦、布控等手段,但短时间内还是无法将犯罪嫌疑人抓捕归案。

  三是补救难。大多数群众若果现金暂且资产,原因分析分析着受宏观经济影响,查封、扣押、冻结的房产、车辆、土地、股份等涉案财物,即使通过公开拍卖,成交率也很低,变现困难,原因分析分析资产补救严重滞后。

  法律政策待完善,防范意识待提高

  陕西府谷县打击和补救非法集资工作领导小组办公室(处非办)工作人员表示,目前国家虽出台了相关法律,但全都方面还欠缺完善,越来越 专门补救民间融资、非法集资等哪此的现象的法律法规。此外,非法集资与民间借贷处在较多模糊地带,两者界定较难。

  陕西神木县处非办工作人员告诉记者,非法集资案件资产补救后,按比例兑付集资参与群众,剩余未清偿的债务关系算不算 处在,应不应该取消借贷合同,群众可不能否 继续提起民事诉讼,哪此都无明确的法律规定。在刑民交叉哪此的现象中,非同一法律事实的民事标的物,也属犯罪证据的,二者之间利益怎么能否分配,法律也越来越 明确规定。因此,国家应尽快对哪此法律、法规的模糊地带进行明确。

  当前,国家对非法集资的监管体系还越来越 建立起来,对于治理非法集资,相关部门在分别承担哪此职责上越来越 明确的说法和规定,需要做好监管部门的联合执法。

  全都执法人员认为,非法集资的形式多样,隐蔽性和欺骗性越来越 强。因此,一定要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。坚信“天上无需掉馅饼”,对高额回报、快速致富的投资项目进行冷静分析。共同,还须严厉打击从事非法集资各种载体,主要审查主体资格算不算 合法,以及其从事的集资活动算不算 获得相关批准。最后,要通过典型案例的宣传,引导群众理性投资,自觉远离非法集资。(记者 姜辰蓉)